Santander UK é multado em £ 108 milhões por lavagem de dinheiro
O Santander foi multado em £ 107,8 milhões por “lacunas graves e persistentes” em seus controles antilavagem de dinheiro, que abriram as portas para “crimes financeiros”.
O órgão fiscalizador financeiro disse que o banco “falhou em supervisionar e gerenciar adequadamente” os sistemas destinados a verificar as informações fornecidas pelos clientes empresariais.
O Santander também falhou em monitorar adequadamente o dinheiro que os clientes estavam passando em suas contas.
O banco disse que “lamentava muito” as falhas e tomou providências.
Mark Steward, diretor executivo de fiscalização e supervisão de mercado da Autoridade de Conduta Financeira (FCA), disse: “A má gestão do Santander de seus sistemas antilavagem de dinheiro e suas tentativas inadequadas de resolver os problemas criaram um risco prolongado e grave de lavagem de dinheiro e crime financeiro.
As falhas afetaram a supervisão de contas mantidas por mais de 560.000 clientes empresariais entre 31 de dezembro de 2012 e 18 de outubro de 2017 e resultaram na passagem de mais de £ 298 milhões pelo banco antes de fechar contas.
A FCA disse que, em um caso, um novo cliente abriu uma conta como uma pequena empresa de traduções com depósitos mensais esperados de £ 5.000. Em seis meses, estava recebendo milhões em depósitos e transferindo rapidamente o dinheiro para contas separadas.
Embora a conta tenha sido recomendada para fechamento pela própria equipe de combate à lavagem de dinheiro do banco em março de 2014, a FCA disse que os processos ruins do Santander significaram que não houve uma ação até setembro de 2015.
Como resultado, o cliente continuou recebendo e transferindo milhões de libras por meio de sua conta.
O órgão de vigilância da cidade identificou várias outras contas bancárias comerciais que o Santander não conseguiu administrar corretamente, deixando o banco aberto a “risco grave de lavagem de dinheiro”.
O presidente-executivo do Santander, Mike Regnier, disse: “Lamentamos muito os problemas históricos de controle relacionados à lavagem de dinheiro em nossa divisão de Business Banking entre 2012 e 2017, destacados nas conclusões da FCA”.
Ele disse que o banco tomou medidas para resolver os problemas assim que eles foram identificados, mas aceitou que seus controles anti-lavagem de dinheiro na época deveriam ter sido mais fortes.
“Desde então, fizemos mudanças significativas para lidar com isso, revisando nossa tecnologia, sistemas e processos de crimes financeiros, disse ele, acrescentando que mais de 4.400 funcionários do Santander estão agora focados na prevenção de crimes financeiros.
Fonte: BBC
