Os promotores federais estão examinando as negociações dos fundos de hedge americanos com a exchange de criptomoedas Binance como parte de uma investigação de longa duração sobre possíveis violações das regras de lavagem de dinheiro em uma das principais empresas de criptomoedas do mundo.
EUA intimam fundos de hedge em investigação sobre exchange cripto Binance
As intimações, que não foram relatadas anteriormente, não significam necessariamente que as autoridades provavelmente apresentarão acusações, disseram especialistas jurídicos. Os promotores estão discutindo um possível acordo com a Binance e avaliando se têm provas suficientes para indiciar a empresa, informou a Reuters no mês passado.
Em entrevista, o diretor de estratégia da Binance, Patrick Hillmann, disse que a empresa está conversando com “praticamente todos os reguladores do mundo diariamente”, mas se recusou a comentar sobre o status de qualquer investigação nos EUA. Joshua Stueve, porta-voz do Departamento de Justiça, também se recusou a comentar.
A investigação federal sobre a Binance está se desenrolando em um momento de profunda incerteza para a indústria cripto. A implosão da FTX, uma plataforma de negociação popular que as autoridades dizem ser um esquema de anos para fraudar investidores, alimentou preocupações sobre os mercados on-line livres e amplamente não regulamentados, onde os ativos digitais são comprados e vendidos.
As falhas das empresas de criptografia estão se tornando mais comuns e interconectadas. A Celsius, uma plataforma de criptomoeda que entrou em colapso em julho, emprestou pesadamente à Alameda Research, afiliada da FTX, que faliu cinco meses depois. O fundador e executivo-chefe da Binance, Changpeng Zhao, foi um dos primeiros apoiadores do FTX, e sua decisão de vender uma grande parte dos tokens digitais da empresa ajudou a desencadear o pânico do cliente e a correr em depósitos bancários que o FTX não poderia atender.
À medida que as atenções se voltam para a Binance, a maior bolsa de criptomoedas do mundo, Zhao está se acumulando nas críticas à FTX e se apresentando como um defensor da supervisão mais rígida do setor. “Os reguladores examinarão esse setor com muito, muito mais rigor, o que provavelmente é uma coisa boa”, disse Zhao em uma conferência na Indonésia em novembro.
A Binance, no entanto, há muito frustra os reguladores financeiros e as agências de aplicação da lei, disseram especialistas jurídicos. Durante anos, a Binance permitiu que os usuários comprassem e vendessem criptomoedas na plataforma sem se identificarem, facilitando a lavagem de dinheiro ilícito, disse John Ghose, ex-promotor do Departamento de Justiça especializado em casos de criptomoedas antes de sair para ingressar no setor privado em 2021.
Durante seu tempo como promotor, Ghose disse: “A Binance não tinha a reputação de ser uma corretora responsável”.
Hillmann, da Binance, reconheceu que a empresa tinha deficiências em sua abordagem de conformidade regulatória nos primeiros anos de sua rápida expansão. Mas, mais recentemente, disse ele, a Binance investiu pesadamente em programas de conformidade, trabalhou em estreita colaboração com a aplicação da lei e desenvolveu novas tecnologias para capturar criminosos em sua plataforma.
“Nos últimos dois anos, a empresa mudou completamente sua postura”, disse Hillmann. “Agora que temos esses recursos, somos facilmente uma das partes mais proativas para identificar, congelar e recuperar fundos” que foram lavados, disse ele, acrescentando que acredita que os incidentes gerais de atividade criminosa em cripto estão diminuindo.
Um relatório do ano passado do provedor de dados Chainalysis mostrou que o crime de criptomoeda atingiu um recorde histórico em 2021, com endereços ilícitos recebendo US$ 14 bilhões, contra US$ 4,6 bilhões em 2017, ano em que a Binance foi fundada. No mesmo período, à medida que a adoção de criptomoedas cresceu, a parcela geral de transações ilícitas diminuiu consideravelmente, constatou a Chainalysis.
Com base em sua experiência com esses tipos de casos, Ghose disse acreditar que os promotores estão examinando se a Binance violou a Lei de Sigilo Bancário, que exige que as instituições financeiras verifiquem as identidades de seus clientes e denunciem atividades suspeitas que possam ser um sinal de lavagem de dinheiro. evasão fiscal ou outros crimes.
As intimações recentes podem significar que os promotores estão examinando as relações da Binance com investidores americanos, disse Ghose, que alertou que não tem conhecimento em primeira mão da investigação da Binance.
“A base dessas cobranças é se há clientes nos EUA”, disse ele. “Se houver clientes nos EUA, haverá cobrança para evitar os requisitos de lavagem de dinheiro.”
Como parte de sua resposta ao crescente interesse regulatório, a Binance embarcou em uma ofensiva de charme em Washington. A empresa formou neste outono um conselho consultivo global presidido por Max Baucus, o ex-senador democrata de Montana e embaixador do governo Obama na China; o conselho também inclui o ex-assessor principal de Obama, David Plouffe. No mês passado, a empresa ingressou na Câmara de Comércio Digital, uma associação de lobby cripto com sede em Washington.
Baucus e Plouffe não responderam aos pedidos de comentários.
Enquanto isso, a Binance.US, uma plataforma de negociação com sede em Palo Alto, Califórnia, de propriedade de Zhao, contratou duas empresas de lobby externas e lançou um comitê de ação política, permitindo-lhe levantar fundos de suas próprias fileiras e distribuir os lucros como contribuições de campanha, federais registros mostram. Também contratou o ex-agente do FBI BJ Kang, que dirigiu investigações de alto nível sobre negociações com informações privilegiadas em Wall Street, como seu primeiro chefe de investigações.
Uma porta-voz da Binance.US disse que a empresa não tem planos atuais de fazer doações ao PAC.
Zhao “está tentando fazer a coisa certa” reunindo-se com líderes do governo, defendendo a regulamentação e se oferecendo para resgatar outras empresas cripto que enfrentam dificuldades, disse Carlos Gomez, diretor de investimentos do Belobaba Crypto Asset Fund, que investe na plataforma Binance. “Ele está tentando se posicionar como uma pessoa confiável.”
Mas há sinais de que Zhao, uma estrela criptográfica com 8 milhões de seguidores no Twitter, está perdendo a confiança de alguns clientes. Durante um período de 24 horas em dezembro, os investidores retiraram US$ 3 bilhões a mais da Binance do que depositaram, o maior número de saques líquidos em um único dia desde junho, de acordo com a empresa de análise cripto Nansen.
“As pessoas estão ficando com medo”, disse Carol Alexander, especialista em criptografia e professora de finanças da Universidade de Sussex. “As baleias”, ou traders profissionais, “estão começando a sair da Binance à medida que a pressão regulatória aumenta”, disse ela.
Zhao disse que a Binance tem reservas mais do que suficientes para respaldar todos os depósitos de usuários, um fato que ele disse ter sido comprovado por uma revisão de um auditor independente no mês passado. “Todo usuário pode retirar seus ativos da Binance e a empresa continuará funcionando normalmente”, disse um porta-voz da Binance em um e-mail.
Nove dias depois de divulgar sua avaliação, no entanto, a empresa de auditoria Mazars, com sede em Paris, disse em um comunicado que estava suspendendo o trabalho com empresas de criptomoedas “devido a preocupações sobre a forma como esses relatórios são entendidos pelo público”. Embora a Binance tenha se referido ao seu trabalho com a Mazars como uma “auditoria terceirizada”, o auditor disse que sua avaliação não constitui uma garantia ou opinião de auditoria juridicamente vinculativa.
“Fornecer uma opinião de auditoria ou garantia em sua revisão das reservas da Binance aumentaria significativamente o risco de a Mazars ser processada se mais tarde descobrisse que a Binance não tem dinheiro suficiente para cobrir os ativos dos clientes”, disse Vivian Fang, professor de contabilidade da Universidade de Minnesota.
Um desafio enfrentado pelos promotores dos EUA será provar que a Binance está sujeita às leis americanas.
Zhao fundou a Binance na China, mas depois mudou a empresa para o Japão e depois para Malta. Desde 2020, ele afirma que a empresa não tem sede própria. A Binance Holding Ltd., uma empresa de fachada que opera várias subsidiárias da Binance, está sediada nas Ilhas Cayman, mas Zhao também está conectado a dezenas de unidades de negócios em todo o mundo, inclusive nas Ilhas Virgens Britânicas, Cingapura, Irlanda, Liechtenstein e Seychelles , segundo a Reuters.
Especialistas do setor atribuem parte do sucesso da Binance ao marketing de produtos financeiros arriscados, como derivativos criptográficos, que permitem aos usuários fazer apostas de alta alavancagem em tokens digitais especulativos, como dogecoin. Esses produtos são geralmente proibidos nos Estados Unidos e, desde 2019, a Binance proibiu os americanos de acessar sua principal bolsa offshore, onde os derivativos podem ser comprados e vendidos. (Binance.US, a bolsa americana de propriedade de Zhao, oferece um menu mais limitado de opções de investimento para residentes nos EUA e diz que opera independentemente da principal bolsa da Binance.)
O site da Binance lista os Estados Unidos como uma de suas “jurisdições restritas”, juntamente com Cuba, Crimeia, Irã, Síria e Coreia do Norte.
Alguns americanos afirmam que podem contornar as restrições da Binance. Nos tópicos de discussão do Reddit e nos vídeos do YouTube, os comerciantes de criptomoedas compartilharam dicas sobre como acessar o site dos Estados Unidos. Um criador de conteúdo conhecido como Full Value Dan postou um tutorial sobre “How I Beat Binance KYC” – abreviação de leis de verificação “conheça seu cliente” – que incluía a criação de um negócio de fachada em Taiwan e a obtenção de documentos de residência daquele país.
No vídeo, Full Value Dan disse que usou esses documentos para obter aprovação para negociar na Binance, apesar de ser cidadão dos EUA. Ele não respondeu a um pedido de comentário.
Hillmann, o executivo da Binance, disse que a empresa testou essa e outras supostas brechas para acessar sua plataforma de negociação e descobriu que elas não funcionam. “Hoje, nenhum usuário nos EUA pode acessar a Binance.com ” sem cometer fraude, disse Hillmann.
Em entrevistas com o The Washington Post, vários grandes fundos de hedge focados em criptomoedas nos Estados Unidos disseram que não usam a Binance ou apenas têm contas na plataforma de negociação mais limitada Binance.US. Alguns disseram que preferiam a Coinbase, uma bolsa de criptomoedas de capital aberto que fornece demonstrações financeiras trimestrais aos investidores.
O CEO de uma empresa de investimentos de Nova York, que administra US$ 2,5 bilhões em ativos, disse que sua empresa negocia na bolsa offshore Binance por meio de entidades corporativas que possui fora dos Estados Unidos. Embora a Binance proíba estritamente os cidadãos americanos de negociar, “corporações e cidadãos são muito diferentes”, disse esse executivo, que falou sob condição de anonimato porque temia aumentar o perfil de sua empresa junto aos reguladores.
A Binance disse que cumpre todas as leis dos EUA e auxilia as agências policiais em suas investigações. Mas não registrou a Binance.com, sua principal exchange offshore, na Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro, ou FinCEN, um requisito básico para o cumprimento da Lei de Sigilo Bancário, mostram os registros.
Como a Binance.com não opera nos Estados Unidos, a empresa não acredita que precise se registrar no Departamento do Tesouro, disse Hillmann. Um porta-voz do FinCEN se recusou a comentar.
Essa defesa não funcionou para os outros. No ano passado, três cofundadores da BitMEX, outra bolsa de criptomoedas offshore, se declararam culpados de falha “intencional” em verificar as identidades de seus clientes. De acordo com a acusação, a BitMEX cortejou milhares de investidores americanos, apesar de se apresentar como uma exchange baseada em Seychelles sem usuários americanos.
A BitMEX concordou em pagar até US$ 100 milhões para liquidar as acusações, e os cofundadores foram condenados a pagar US$ 10 milhões cada. Arthur Hayes, que deixou o cargo de executivo-chefe depois que as acusações foram feitas, foi condenado a seis meses de prisão domiciliar e dois anos de liberdade condicional.
Fonte: The Washigton Pots
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